Криптовалюти користуються великою популярністю в багатьох країнах. Їх застосовують як інструмент інвестування та засіб платежу. Проте, якщо в одних державах цифрові активи дозволені й контролюються законом, то в інших вони поза законом. Чому в окремих країнах крипта не дозволена і головне — у яких саме державах заборонена криптовалюта?

Чому деякі країни забороняють криптовалюту?

Перш ніж з’ясувати, у яких державах біткоїн та інші цифрові активи під забороною, варто зрозуміти мотиви, через які легалізація крипти відсутня. Причини такі:

1. Зловживання та кримінал. Криптовалюти можуть слугувати для відмивання коштів, фінансування терористичних організацій й інших незаконних дій. Анонімність транзакцій викликає занепокоєння щодо ухилення від податків.
2. Брак державного контролю. Відсутність регуляції може призвести до фінансових втрат громадян і нестабільності економіки. Влада побоюється, що крипта перетвориться на інструмент спекуляції, що тиснутиме на національну валюту та фінансову систему.
3. Складність регулювання. Децентралізована природа блокчейна й труднощі відстеження транзакцій заважають ефективному нагляду, що, на думку урядів, може загрожувати фінансовій стабільності та безпеці громадян.
4. Конкуренція з нацвалютою. Деякі країни бояться, що крипта становитиме конкуренцію національним валютам і фінансовим інститутам, підриваючи контроль над економікою й національною безпекою.
   Отже, заборона криптовалют часто продиктована побоюваннями щодо злочинної діяльності, економічної нестабільності та ризиків для безпеки. Водночас крипта може відкривати нові можливості для економічного зростання та фінансових інновацій.

Повна заборона криптовалюти — де вона діє

У яких країнах заборонені криптовалюти? Отже:

1. Бангладеш. У 2017 році Центральний банк Бангладеш заборонив використання криптовалют, таких як біткоїн, ефіріум та інші. Влада висловила побоювання щодо можливого використання криптовалют для фінансування злочинних дій і легалізації грошей.
2. Китай. Із початку 2021 року китайський уряд посилив тиск на криптовалютні біржі й майнерів, що призвело до закриття кількох великих майданчиків і обмежень на видобування крипти. Китайська влада висловила побоювання щодо можливої фінансової нестабільності через діяльність, пов’язану з криптовалютами.
3. Індія. Ця країна поки лише активно обговорює питання запровадження повної заборони на криптовалюти. Попри популярність крипти в країні, уряд висловив занепокоєння щодо негативних наслідків, таких як ухилення від податків і фінансування тероризму.
Є й інші країни з забороною на крипту. Наприклад, Непал, де всі транзакції з криптою вважаються незаконними з 2018 року, Болівія, яка не визнає жодну валюту, не випущену або не контрольовану урядом, Пакистан, Вʼєтнам і Південна Корея.

Часткова заборона або обмеження

Є й країни, у яких криптовалюта заборонена не повністю. А саме:
1.  США. Влада Сполучених Штатів поки не змогла досягти чіткого консенсусу щодо крипти. Було ухвалено кілька постанов, покликаних установити жорсткий контроль над блокчейн-технологіями. Але на сьогодні ситуація далека від стабільної.
2.  Велика Британія. Влада Великої Британії часто наголошує, що біткоїн підтримує незаконну діяльність. Казначейство країни планувало запровадити регулювання крипти, але цей процес поки не завершено.
3.  Таїланд. Деякі транзакції з криптою були призупинені великими банками ще 2018 року. Держава намагається звести нанівець усі операції з криптою.

Як обходять заборони та що загрожує за використання криптовалют у країнах із забороною?

Як же обходять обмеження у країнах, де крипта заборонена? У різних державах існують різні способи обходу заборон на використання криптовалют. Одним із найпоширеніших методів є використання віртуальних приватних мереж (VPN), які дозволяють приховати місцезнаходження користувача і обійти цензуру. Також існують спеціальні додатки та сервіси, які дають змогу анонімно обмінюватися криптовалютами, не залишаючи слідів.
Однак варто пам’ятати, що використання криптовалют у країнах, де вони заборонені, може призвести до серйозних наслідків. У деяких державах за порушення закону про криптовалюти загрожують адміністративні та кримінальні покарання, включно зі штрафами та ув’язненням. Крім того, уряди часто вживають заходів із блокування доступу до сайтів і сервісів, пов’язаних з обміном і зберіганням криптовалют.
У зв’язку з цим перед використанням криптовалют у країнах із забороною необхідно ретельно зважити всі ризики й можливі наслідки. Слід бути готовим до того, що навіть найсучасніші технології та методи обходу можуть не забезпечити повної анонімності й безпеки. Важливо також пам’ятати, що порушення законодавства може призвести до серйозних негативних наслідків як для окремої людини, так і для суспільства загалом.

У яких країнах криптовалюта дозволена і регулюється?

Ми зазначили країни, які недружні до криптовалют і де цифрові активи не регулюються державою, а тепер поговоримо про ті держави, де крипта дозволена. Серед таких країн можна виділити:

1. Канада. Це одна з перших країн, яка офіційно визнала криптовалюти законним засобом платежу. Тут діє закон про віртуальні валюти, який регулює діяльність криптовалютних бірж і криптоплатежів.
2. Японія. Ця країна також активно розвиває відносини з криптовалютами. Тут ухвалені закони, що визнають цифрові активи законним засобом обміну. Криптобіржі мають відповідати суворим вимогам безпеки та протидії відмиванню грошей.
3. Німеччина. Тут криптовалюти регулюються як товари. У Німеччині існує закон про біткоїн, який встановлює правила обігу криптовалют і податкові зобов’язання для їхніх власників.
4. Швейцарія. Вона відома своїм криптовалютним дружнім законодавством. Тут створено сприятливе середовище для розвитку криптовалютних стартапів. Швейцарська влада підтримує інновації в сфері блокчейну та криптовалют.
Також криптовалюта дозволена у Сінгапурі, Сальвадорі та Австралії. Тут цифрові активи регулюються відповідним чином, що створює сприятливі умови для розвитку цифрових активів та інновацій у сфері блокчейну.

Висновок

Отже, ми не рекомендуємо вам проводити транзакції з криптовалютою у країнах, де цифрові активи заборонені на рівні нормативної бази, оскільки за це може настати покарання. Крім того, існує чимало країн, де криптовалюта регулюється законом і у кожної людини є можливість здійснювати всі операції законно. Що стосується України, тут можна проводити транзакції з криптою, проте правила її використання ще не до кінця врегульовані.

Інформація, представлена в цій статті, має виключно ознайомчий характер і не є керівництвом до дії, фінансовою рекомендацією або інвестиційною порадою. Інвестиції в криптовалюти пов’язані з високим рівнем ризику, і кожен інвестор повинен самостійно проводити аналіз, оцінювати свої фінансові можливості та консультуватися з професійними фінансовими радниками перед ухваленням інвестиційних рішень.