Криптовалюти відкривають нові можливості для отримання пасивного доходу, і багато людей, які починають вивчати цю нішу, цікавляться, як криптовалюти приносять дивіденди. На відміну від традиційних акцій, де дивіденди виплачуються з прибутку компанії, у сфері криптовалют цей процес працює інакше, часто через механізми на кшталт стейкінгу або розподілу доходів платформ. На різних платформах на кшталт Binance, WhiteBit, CoinMarketCap користувачі можуть обмінювати криптовалюти і вивчати способи заробітку, зокрема й отримання дивідендів від криптовалют. Сьогодні ми розберемося, що таке криптовалютні дивіденди, як їх можна отримувати і які ризики враховувати.

Що значить дивіденди в криптовалюті

Дивіденди - це частина прибутку компанії, що розподіляється серед акціонерів, які в неї інвестували. У криптосфері дивіденди криптовалюти мають інший сенс. Вони являють собою винагороди, які інвестори отримують за володіння певними токенами або участь у підтримці блокчейн-мереж. Наприклад, власники токенів можуть отримувати дохід через стейкінг у мережах Proof-of-Stake (PoS) або від платформ, що діляться частиною своїх доходів.

Стейкінг передбачає блокування токенів у мережі для забезпечення її безпеки та обробки транзакцій, за що нараховуються додаткові токени. Інший приклад - токени бірж, такі як KuCoin Shares (KCS), які розподіляють частину торгових комісій серед власників. Це робить криптовалюти привабливим інструментом для тих, хто шукає пасивний дохід.

Криптовалюта як інструмент пасивного доходу

Криптовалюти пропонують кілька способів як заробити на криптовалюті пасивно, що робить їх популярним вибором для інвесторів. До основних методів належать:

• Стейкінг: власники токенів PoS-блокчейнів блокують свої активи для підтримки мережі та отримують винагороди.
• Тримання токенів, що розподіляють доходи: деякі проєкти, особливо біржові токени, діляться прибутком із власниками.
• Yield Farming: участь у DeFi-протоколах, де користувачі надають ліквідність і отримують токени як нагороду.
• Майнінг: хоча це більш активний процес, деякі майнери налаштовують системи для отримання стабільного доходу.

Ці методи дають змогу заробляти, не вдаючись до активної торгівлі, що особливо зручно для довгострокових інвесторів.

Чим відрізняються дивіденди в крипті від класичних

Криптовалютні дивіденди суттєво відрізняються від традиційних:

• Джерело доходу: традиційні дивіденди виплачуються з прибутку компанії, тоді як дивіденди від криптовалют часто пов'язані з механізмами мережі, такими як стейкінг або розподіл комісій.
• Форма виплати: у звичайних фінансах дивіденди приходять у фіатній валюті, а в криптовалютах - у вигляді токенів, що додає волатильності.
• Частота виплат: класичні дивіденди зазвичай виплачуються щоквартально, тоді як криптовалютні можуть нараховуватися щодня або щотижня.
• Ризики: криптовалютні активи схильні до високої мінливості, що впливає на вартість отриманих дивідендів.

Основні способи отримувати дивіденди від криптовалют

Існує кілька способів отримання дивідендів від криптовалют, кожен з яких має свої особливості:

Стейкінг у PoS-мережах

Стейкінг - це процес, за якого власники криптовалюти блокують свої токени для підтримки роботи блокчейна з механізмом Proof-of-Stake (PoS), отримуючи за це пасивний дохід. По суті, це схоже на ощадний рахунок у банку, де ваші монети використовуються для забезпечення безпеки мережі, а ви отримуєте винагороду у вигляді нових токенів. Валідатори, які виконують основну роботу з обробки транзакцій, забирають частину доходу, але навіть прості користувачі можуть заробляти, беручи участь через пули стейкінга.

За даними CoinMarketCap Academy, винагороди залежать від криптовалюти, провайдера і тривалості блокування, з річною прибутковістю (APY), що варіюється до 19,5% для деяких стейблкоїнів, таких як UST на платформі Anchor. Однак ризик слешингу (штрафу за некоректні дії) існує, що вимагає уважного вибору проєкту.

Тримання токенів, що розподіляють доходи

Тримання токенів, що розподіляють доходи, дозволяє отримувати пасивний дохід, особливо через токени таких платформ, як KuCoin Shares (KCS). Згідно з даними з KuCoin, власники KCS отримують 50% від щоденних торгових комісій біржі, що робить їх привабливим вибором для інвесторів, які володіють мінімум 6 KCS. Цей метод забезпечує стабільні виплати, що залежать від обсягу торгів на платформі, і не вимагає активної участі.

Інновації в дивідендах з використанням штучного інтелекту

У 2025 році SingularityNET, як засновник Artificial Superintelligence (ASI) Alliance, використовує передові технології, як-от Knowledge Layer і OpenCog Hyperon, для оптимізації стейкінгу токенів FET (ASI), що безпосередньо пов'язано з отриманням дивідендів.

Користувачі, які беруть участь у стейкінгу для забезпечення безпеки децентралізованої AI-екосистеми, отримують винагороди у вигляді токенів, що можна розглядати як дивіденди, які залежать від активності мережі. Програма Deep Funding підтримує розробку нових АІ-проектів, посилюючи екосистему і потенційно підвищуючи прибутковість стейкінгу, що робить цей підхід інноваційним джерелом пасивного доходу.

Переваги отримання дивідендів у криптовалюті

Їх отримання має низку переваг:

• Висока прибутковість: дивіденди від крипти часто перевершують прибутковість звичних для нас інвестицій, таких як банківські депозити.
• Доступність: участь у стейкінгу або DeFi доступна для користувачів із невеликими сумами.
• Диверсифікація: криптовалюти додають різноманітності в інвестиційний портфель.
• Підтримка мереж: участь у пулі сприяє безпеці та децентралізації блокчейн-мереж.

Ризики та недоліки

Попри привабливість, отримання дивідендів від криптовалют пов'язане з ризиками:

• Мінливість: ціни на криптовалюти можуть різко змінюватися, впливаючи на вартість активів і дивідендів.
• Регуляторні ризики: невизначеність у законодавстві може торкнутися оподаткування і легальності доходів.
• Технічні ризики: уразливості в смарт-контрактах або атаки на мережу можуть призвести до втрати коштів.
• Шахрайство: існує ризик інвестування в ненадійні проєкти або піраміди.

Інвесторам слід ретельно вивчати проєкти та використовувати надійні платформи для безпечного обміну активів.

Як вибрати найкращу криптовалюту для дивідендів

Вибір найкращих токенів для дивідендів вимагає аналізу кількох факторів:

1.       Репутація проєкту: вивчіть команду, історію та партнерів проєкту.

2. технологія і юзкейс: переконайтеся, що блокчейн має чітке застосування, наприклад, смарт-контракти або децентралізовані додатки.

3.       Спільнота і прийняття: активна спільнота і широке прийняття підвищують стабільність проєкту.

4 Історична продуктивність: аналіз прибутковості криптовалют і стабільності виплат.

5.       Безпека: оцініть захист протоколу від уразливостей.

6.       Прибутковість: порівняйте ставки винагороди та умови участі.

Використання платформ, таких як CoinMarketCap або CoinGecko, допоможе зібрати актуальну інформацію про проєкти.

Висновок

Отримання дивідендів від криптовалют - це перспективний спосіб пасивного заробітку, який може приносити високу прибутковість. Однак інвесторам важливо враховувати ризики, такі як волатильність і регуляторні невизначеності. Ретельне дослідження і використання надійних джерел допоможуть максимізувати дохід і мінімізувати ризики.

Інформація, представлена в цій статті, має винятково ознайомлювальний характер і не є керівництвом до дії, фінансовою рекомендацією або інвестиційною порадою. Криптовалютні інвестиції пов'язані з високим рівнем ризику, і кожен інвестор повинен самостійно проводити аналіз, оцінювати свої фінансові можливості та консультуватися з професійними фінансовими радниками перед прийняттям інвестиційних рішень.